За год с момента запуска платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) число отказов в транзакциях компаниям с высоким уровнем риска выросло в четыре раза.
При этом многие предприниматели сталкиваются с некорректным определением уровня риска, поскольку для этого не обязательно совершать незаконные сделки — попасть в «красную» зону возможно даже за транзакции в адрес самозанятых и ИП.
Помимо этого, кредитные организации применяют предусмотренные антиотмывочным законодательством меры по прекращению операций по счетам «дважды красных» клиентов, уровень риска по которым подтвержден и ЦБ, и банками. За год работы системы «светофора» крайние меры применили в отношении 115 тыс. таких клиентов.
Работа платформы также позитивно сказалась на положении большинства (около 97%) клиентов банков, которые входят в «зеленую» зону, добавили в ЦБ. Доля отказов кредитных организаций в проведении транзакций компаниям с низким уровнем риска сократилась на 40%.
При этом многие предприниматели сталкиваются с некорректным определением уровня риска, поскольку для этого не обязательно совершать незаконные сделки — попасть в «красную» зону возможно даже за транзакции в адрес самозанятых и ИП.
Помимо этого, кредитные организации применяют предусмотренные антиотмывочным законодательством меры по прекращению операций по счетам «дважды красных» клиентов, уровень риска по которым подтвержден и ЦБ, и банками. За год работы системы «светофора» крайние меры применили в отношении 115 тыс. таких клиентов.
Работа платформы также позитивно сказалась на положении большинства (около 97%) клиентов банков, которые входят в «зеленую» зону, добавили в ЦБ. Доля отказов кредитных организаций в проведении транзакций компаниям с низким уровнем риска сократилась на 40%.