Финансовые новости

Динамический лимит

Росбанк продолжает развивать направление cash pooling. Теперь все клиенты Росбанка, подключённые к пулу, смогут пользоваться овердрафтом головной компании, не заключая с банком отдельного договора на собственный лимит.

Это позволит клиентам проводить платежи, не беспокоясь о наличии на счетах необходимой суммы и не дожидаясь пополнения счёта.


О том, как работает динамический лимит рассказывает Директор Центра цифровых решений для корпоративного и инвестиционного бизнеса Росбанка Алексей Ясаков:


«Головная компания — владелец мастер-счёта пула — сообщает в банк, что готова распространить свой лимит овердрафта на один или несколько счетов в её пуле. Лимит овердрафта становится общим и доступным для расходования участниками пула наравне с головной компанией.

Использование общего лимита происходит по принципу ‘first in, first out’ — то есть он будет постепенно уменьшаться, когда участники пула начнут проводить платежи, не имея достаточно собственных средств на счёте. Общий лимит доступен всем подключённым участникам пула в течение всего операционного дня».


В конце операционного дня сформированные отрицательные остатки на счетах пула закрываются переводом собственных или кредитных средств с мастер-счёта.



«Таким образом, у участников пула нет своего лимита овердрафта, задолженность может появиться только по счёту головной компании. Мы можем подключить динамический овердрафт без дополнительной комиссии всем клиентам, использующим cash pooling», - Алексей Ясаков.
2024-06-26 15:33