Делать первые шаги на рынке ценных бумаг страшно. Но потом вы будете себе благодарны, что решились на это. Покажем, как собрать свой стартовый портфель.
Основные правила
Чем дольше срок инвестиций, тем ниже вероятность, что в финале у вас будет минус на счете. Разумный минимум — один год. За это время сбалансированный портфель — из акций и облигаций — выходит в плюс в 90% случаев.
Индивидуальные параметры, такие как готовность к риску и базовая валюта, в нашем примере просто усредним: защитных и растущих инструментов берем 50/50. Для себя эти доли можно сместить в любую сторону.
Защитная часть портфеля
Половину суммы, около 50 тыс., вложим в государственные облигации. Это самый безопасный класс активов. Выплаты по ним на 100% обеспечены гарантиями правительства России.
Сейчас хороший момент, чтобы зафиксировать высокую ставку доходности, но ставки еще могут вырасти, и инфляция тоже. Поэтому возьмем три основных вида облигаций: с фиксированным и плавающим купоном, а также индексируемые.
• ОФЗ 26222, погашение 16.10.2024 г., доходность 12,3% годовых
• ОФЗ 29006, купон следует за ставкой ЦБ
• ОФЗ 52002, цена индексируется по инфляции +2% от купона.
Облигации продаются поштучно. В сумме три перечисленных ОФЗ сейчас стоят около 3400 руб. На половину портфеля можно купить по 15 штук каждого выпуска. Итого, получим 45 облигаций с защитой от всех основных сценариев в экономике.
Акции крупнейших компаний
Из более чем 200 акций, торгуемых на Мосбирже, сделки сосредоточены всего в нескольких самых крупных компаниях. Сделать выбор между ними под силу даже начинающему инвестору.
Три ключевых сектора, из которых состоит российский рынок: финансы, нефть и металлургия. Чтобы составить сбалансированный портфель, возьмем их в равных долях, на сумму 14–16 тыс. руб. для каждого.
Универсальный выбор в секторе финансов — акции Сбербанка. В нефтяном самая популярная и одна из самых доходных — ЛУКОЙЛ. Среди металлургов сильные позиции стабильно занимает Северсталь.
Итоговый портфель:
• 51 тыс. руб. в ОФЗ (по 15 шт. каждого из трех видов)
• 16 тыс. в акциях Сбербанка (это 60 шт.)
• 14 тыс. в акциях ЛУКОЙЛа (это 2 шт.)
• 14 тыс. в акциях Северстали (это 10 шт.)
• 5 тыс. в свободных средствах (резерв на будущие покупки).
Ожидаемая доходность для такой сборки составит около 12% в защитной части и до 40% в той части, которая представлена акциями. В сумме портфель способен принести порядка 30% за год.
Целевые цены БКС по акциям:
• Сбербанк (Покупать. Цель на год: 350 руб. / +33%)
• ЛУКОЙЛ (Покупать. Цель на год: 9500 руб. / +32%)
• Северсталь (Покупать. Цель на год: 2100 руб. / +53%).
Подробнее на БКС Экспресс:
https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/vo-chto-investirovat-100-tys-rublei-prostoi-portfel-dlia-novichka
Основные правила
Чем дольше срок инвестиций, тем ниже вероятность, что в финале у вас будет минус на счете. Разумный минимум — один год. За это время сбалансированный портфель — из акций и облигаций — выходит в плюс в 90% случаев.
Индивидуальные параметры, такие как готовность к риску и базовая валюта, в нашем примере просто усредним: защитных и растущих инструментов берем 50/50. Для себя эти доли можно сместить в любую сторону.
Защитная часть портфеля
Половину суммы, около 50 тыс., вложим в государственные облигации. Это самый безопасный класс активов. Выплаты по ним на 100% обеспечены гарантиями правительства России.
Сейчас хороший момент, чтобы зафиксировать высокую ставку доходности, но ставки еще могут вырасти, и инфляция тоже. Поэтому возьмем три основных вида облигаций: с фиксированным и плавающим купоном, а также индексируемые.
• ОФЗ 26222, погашение 16.10.2024 г., доходность 12,3% годовых
• ОФЗ 29006, купон следует за ставкой ЦБ
• ОФЗ 52002, цена индексируется по инфляции +2% от купона.
Облигации продаются поштучно. В сумме три перечисленных ОФЗ сейчас стоят около 3400 руб. На половину портфеля можно купить по 15 штук каждого выпуска. Итого, получим 45 облигаций с защитой от всех основных сценариев в экономике.
Акции крупнейших компаний
Из более чем 200 акций, торгуемых на Мосбирже, сделки сосредоточены всего в нескольких самых крупных компаниях. Сделать выбор между ними под силу даже начинающему инвестору.
Три ключевых сектора, из которых состоит российский рынок: финансы, нефть и металлургия. Чтобы составить сбалансированный портфель, возьмем их в равных долях, на сумму 14–16 тыс. руб. для каждого.
Универсальный выбор в секторе финансов — акции Сбербанка. В нефтяном самая популярная и одна из самых доходных — ЛУКОЙЛ. Среди металлургов сильные позиции стабильно занимает Северсталь.
Итоговый портфель:
• 51 тыс. руб. в ОФЗ (по 15 шт. каждого из трех видов)
• 16 тыс. в акциях Сбербанка (это 60 шт.)
• 14 тыс. в акциях ЛУКОЙЛа (это 2 шт.)
• 14 тыс. в акциях Северстали (это 10 шт.)
• 5 тыс. в свободных средствах (резерв на будущие покупки).
Ожидаемая доходность для такой сборки составит около 12% в защитной части и до 40% в той части, которая представлена акциями. В сумме портфель способен принести порядка 30% за год.
Целевые цены БКС по акциям:
• Сбербанк (Покупать. Цель на год: 350 руб. / +33%)
• ЛУКОЙЛ (Покупать. Цель на год: 9500 руб. / +32%)
• Северсталь (Покупать. Цель на год: 2100 руб. / +53%).
БКС Мир инвестиций
Подробнее на БКС Экспресс:
https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/vo-chto-investirovat-100-tys-rublei-prostoi-portfel-dlia-novichka